OPERA
 
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Opera Wealth Management vous accompagne et vous guide dans vos choix d'investissement, qu'ils concernent votre patrimoine privé ou professionnel.

Au-delà de la qualité de conseil, de la rigueur professionnelle et du souci de concevoir les meilleures solutions, nous partageons avec nos clients les mêmes valeurs et une même vision quant à la conduite et la gestion de leur patrimoine professionnel et personnel.Cela représente, à nos yeux, les conditions sine qua non pour construire un accompagnement réellement personnalisé et ainsi pérenniser une relation fondée sur la discrétion et la confiance.

 
 

Ingénierie patrimoniale


Vous souhaitez optimiser la valeur de votre patrimoine financier ou immobilier, bénéficier de solutions d'optimisation fiscale ou encore organiser la transmission de votre patrimoine ?

LE DIAGNOSTIC

Grâce à un entretien détaillé concernant la structure de votre patrimoine, l'ensemble de vos actifs et vos objectifs personnels, nous engageons une réflexion en profondeur permettant d'optimiser votre capital et de pérenniser l'harmonie familiale.

LE CONSEIL

Nous mettons alors en place un schéma d'optimisation de votre projet sur mesure et adapté à vos besoins. Nous filtrons les solutions sans aucune obligation de prescription et tout en ayant la capacité de faire appel à des experts métiers divers.

LA STRUCTURATION

Pour ce faire, nous utilisons différentes méthodes :

  • l'utilisation d'outils juridiques et fiscaux permettant d'optimiser l'organisation et la transmission de votre patrimoine en fonction de vos projets,
  • l'allocation d'actifs afin de vous aider à augmenter le rendement et de diminuer le risque,
  • la gestion d'actifs afin de gérer le quotidien de vos investissements.

LE SUIVI

Une fois nos préconisations mises en place, notre valeur ajoutée tient dans :

  • la gestion continue des investissements réalisés,
  • la mise à jour de ces préconisations en fonction de l'évolution des textes législatifs.

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Family Office


LES ENGAGEMENTS DU FAMILY OFFICE D'OPERA WEALTH MANAGEMENT SONT LES SUIVANTS :

  • reformulation de vos objectifs patrimoniaux et financiers,
  • analyse de la cohérence dans la composition de votre patrimoine avec vos objectifs propres au sein de votre environnement économique, financier et fiscal,
  • audit complet de vos banquiers privés actuels sur les trois derniers exercices,
  • travail de consolidation de l'ensemble de vos avoirs financiers et/ou immobiliers,
  • analyse des corrélations entre vos gérants actuels et leurs politiques d'investissement,
  • apports d'opportunités d'investissements atypiques sur de nouveaux projets, en association avec d'autres clients "Family Office",
  • renégociation, si possible, des frais avec vos interlocuteurs actuels
    • Gérants,
    • Banquiers,
    • Compagnies d'assurance.
  • appels d'offre auprès de nouveaux interlocuteurs financiers. Notre expérience nous a permis, au fil du temps, de sélectionner un nombre restreint d'interlocuteurs financier performants et ainsi d'obtenir, pour nos clients, des conditions tarifaires et de service privilégiées,
  • transmettre notre expérience à vos enfants ou petits-enfants (formations), sur des sujets financiers et juridiques primordiaux, qui leur permettront d'acquérir, dès que possible, les outils nécessaires à leurs futures prises de décision,
  • recherche de solutions stratégiques et psychologiques qui permettent d'éliminer, ou du moins de minimiser, l'impact des conflits familiaux issus de problématique patrimoniales trans-générationnelles. Cette recherche de l'harmonie familiale se fait à travers un dialogue ouvert et neutre avec les membres de la famille en tant que coordinateur; l'objectif étant d'éviter tout conflit ou alors une sortie par le haut, pour l'ensemble des membres de la famille.

Nous devenons finalement l'interface entre vos conseils professionnels et patrimoniaux (banquiers, notaires, avocats fiscaliste ou de société, experts comptables) et vous-même afin de :

  • coordonner le travail de chacun,
  • vous permettre de dégager du temps pour vous consacrer pleinement à votre famille et à votre activité professionnelle, dont vous êtes un spécialiste,
  • d'optimiser les frais liés à la gestion de votre patrimoine,
  • d'améliorer sensiblement la "performance/risque" de vos actifs mobiliers ou immobiliers.

Notre mission fait l'objet d'honoraires fixes négociés avec le client et payables trimestriellement à terme échu.

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Méthodologie


Dans un environnement complexe (système réglementaire et législatif instable, disparités entre les règles propres à la sphère personnelle et professionnelle, manque de visibilité sur le moyen long-terme, enjeux de la dimension humaine, …), nous allons nous assurer de détecter toutes les dissonances, les forces et les faiblesses entre la situation passée, actuelle et ciblée. Le vrai luxe, c'est d'avoir les moyens d'attendre et de ne jamais céder à l'impérieux besoin de l'instant. C'est pourquoi nos missions commencent avant qu'un fait générateur en soit la source. Car, contrairement à la lenteur qui est un privilège rare, l'urgence mettra en péril la mission d'accompagnement par l'accumulation d'erreurs, voire l'échec. 

Nous proposons alors une stratégie sur-mesure, bâtie et validée conjointement avec vous avant d'être mise en oeuvre par nos soins et, le cas échéant, par un réseau de partenaires spécialisés (notaire, avocat fiscaliste, expert comptable, …).
Tout en bénéficiant d'un interlocuteur unique, vous aurez à votre disposition les compétences pluridisciplinaires de tous nos associés.
Pour des raisons de stricte confidentialité, aucun nom de clients ne peut être ici communiqué. 

Avec leur accord et sous condition d'engagement de confidentialité croisée, il est possible de procéder à une mise en relation pour une information sur une mission réalisée ou pour toute recommandation.

 
 
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